資産設計

ファイナンシャルプランナー（FP）は、顧客のライフプランに基づき、家計の状況や将来の夢、目標などをヒアリングし、経済的な側面から実現に向けたアドバイスやサポートを行う仕事です。具体的には、保険、資産運用、不動産、税金、年金、相続など、幅広い知識を用いて、顧客一人ひとりに最適なプランを提案します。 例えば、「30歳でマイホームを購入したい」「子どもの教育資金を準備したい」「老後の生活資金を確保したい」といった顧客の要望に対して、現在の収入や支出、資産状況などを分析し、無理のない貯蓄計画や投資計画、住宅ローンの選び方などをアドバイスします。 FPの仕事は、単にお金の知識を提供するだけでなく、顧客の人生に寄り添い、夢の実現をサポートするという大きなやりがいがあります。顧客の立場に立って、親身になって相談に乗ることが求められます。