生命保険外交員：人の未来を支える仕事
希望の仕事に就きたい
先生、生命保険外交員は保険を売るだけじゃなくて、契約した後も長い付き合いになるって聞きますけど、具体的にどんなことをするんですか？
キャリア専門家
素晴らしい質問ですね！生命保険は一度契約したら終わりではなく、お客様の人生の節目節目でサポートしていく必要があります。例えば、お客様が結婚や出産をされた時、住宅ローンを組んだ時、お子様が進学する時など、ライフステージが変化するタイミングで、必要な保障額や保障内容が変わってきますよね？
希望の仕事に就きたい
ああ、確かにそうですね。結婚したら家族が増えるので、今までより多くの保障が必要になりますね。
キャリア専門家
その通りです。生命保険外交員は、お客様のライフステージの変化に合わせて、必要な保障を検討し、最適なプランを提案したり、保険金請求の手続きをサポートしたりします。お客様と長期的な信頼関係を築きながら、人生に寄り添ってサポートしていくことが、生命保険外交員の重要な役割と言えるでしょう。
生命保険外交員とは。
- 生命保険外交員の主な仕事内容
- 生命保険外交員の仕事は、生命保険契約の募集、集金、アフターサービスです。生命保険は一般の商品と異なり「保障」という目に見えない商品であり、生命保険の場合比較的長期間にわたる支払いも生じます。お客のライフサイクルに応じて必要な保険金額を見積もり、お客のニーズに最適のプランを勧めていきます。お客が加入を決めた場合には、必要な事項を確認しながら申込書を作成し、署名・捺印をもらい、契約するという流れになります。企業に対しては、企業年金やグループ保険など団体保険の設計・販売を行います。生命保険は長期間にわたる契約であるため、お客とのつきあいも長いものになります。そのため、結婚、子どもの誕生などお客のライフサイクルの変化に応じて、新しい保険を勧めていきます。また、保険料の支払いが困難になったり、契約者や受取人を変更したいなど、お客の生活状況が変化した場合には、適切なアドバイスや解決の手伝いをするというアフターサービスも非常に重要になります。
- 生命保険外交員になるには
- 生命保険の営業職となるためには、生命保険業界が統一的に実施している共通の初期教育で所定の研修を受け、試験に合格した後に大蔵省に登録することが必要です。教育期間中は生命保険会社とは委任契約の関係となり、所定の固定給のみが支払われます。br />営業員としての登録を終え、セールス活動が始まると、販売活動の実績に応じた比例給が加算され、雇用契約となります。生命保険業界共通の教育体系は、初期教育とそれに続く高資質化教育のステップが定められており、専門課程、応用過程、生命保険大学課程へとステップアップを目指します。こうして資格や活動実績に応じて給与や地位も変動してゆくのが、この職業の特徴です。
生命保険外交員の役割とは？
生命保険外交員は、お客様の人生に寄り添い、最適な保険選びをサポートする、いわば「人生のコンサルタント」とも言える存在です。お客様との信頼関係を築きながら、ライフプランや経済状況、家族構成などを丁寧にヒアリングし、将来のリスクに備えるための最適な保障プランを提案します。
保険商品の提案だけでなく、契約後のアフターフォローも重要な役割です。結婚や出産、住宅購入など、ライフステージの変化に合わせて、必要な保障内容が変わってきます。生命保険外交員は、お客様の人生に寄り添いながら、必要に応じて保険の見直しや更新手続きなどをサポートし、お客様が安心して生活を送れるよう支えていきます。
顧客のライフプランに寄り添うコンサルティング
結婚、出産、住宅購入、子どもの教育、老後の生活など、人生には様々なイベントと、それに伴う経済的なニーズが発生します。お客様一人ひとりのライフプランを丁寧にヒアリングし、将来の夢や不安に寄り添いながら、安心して未来へと歩んでいけるように、必要な保障を一緒に考えていきます。
時には、お客様の状況に合わせて、住宅ローンや資産運用など、保険以外の幅広い金融知識を提供することも求められます。お客様のライフプランの実現のために、良き相談相手として、長期的な信頼関係を築き上げていくことが、生命保険外交員にとって、最も大切なことと言えるでしょう。
信頼関係が鍵！長期的なアフターサービス
生命保険外交員はお客様との信頼関係を築き、人生の節目や変化に合わせて、必要があれば保障内容の見直しや更新などをサポートします。結婚、出産、子どもの進学、住宅購入など、ライフステージが変わる度に、お客様の状況に合わせたきめ細やかな対応が求められます。
また、病気や事故などの万が一の際には、お客様やご家族に寄り添い、保険金の請求手続きなどをサポートします。いざという時に頼りになる存在として、お客様の不安を和らげ、安心を提供することも、生命保険外交員の大切な使命です。
やりがいと厳しさ：保険外交員の現実
生命保険外交員は、最適な保険プランを提案することで、お客様の安心と安全な未来を築くお手伝いができます。お客様から「あなたに相談して良かった」「ありがとう」といった感謝の言葉を直接頂けた時には、大きなやりがいを感じられるでしょう。
一方で、厳しい現実も存在します。生命保険は目に見えない商品であり、その必要性を理解して頂くためには、専門知識とコミュニケーション能力が欠かせません。また、お客様との信頼関係を築くためには、粘り強い努力も必要です。さらに、成果が収入に直結する厳しい側面もあり、常に自己研鑽を続け、高いモチベーションを維持していくことが求められます。
未経験からプロへ：必要なスキルと資格
未経験からこの仕事に挑戦する場合、専門知識やコミュニケーション能力などが求められます。保険に関する知識は、入社後の研修や勉強会で身につけることができますので、安心してください。また、お客様との信頼関係を築くために、誠実な対応やコミュニケーション能力も重要です。さらに、お客様に最適なプランを提案するために、分析力や提案力も必要とされます。
生命保険外交員になるためには、生命保険募集人資格の取得が必須です。この資格は、保険業法に基づいており、生命保険の販売などを行うために必要な知識を証明するものです。試験は、年に数回実施されており、独学でも合格は可能です。
未経験からでも、必要なスキルと資格を身につけ、お客様の未来を支える生命保険外交員を目指してみてはいかがでしょうか。