将来設計のプロ！ファイナンシャルプランナーになるには？
希望の仕事に就きたい
先生、ファイナンシャルプランナーって具体的にどんな仕事をするんですか？お金のアドバイスをする人っていうのはなんとなくわかるんですけど…
キャリア専門家
いい質問だね！ファイナンシャルプランナーはお金のアドバイスをするだけでなく、顧客の人生設計に基づいて、貯蓄、投資、保険、相続など、お金に関する幅広いプランニングを行う仕事なんだ。例えば、住宅購入の資金計画、子供の教育資金準備、老後資金の準備など、それぞれの顧客の状況に合わせて、最適なプランを提案するんだよ。
希望の仕事に就きたい
へえー、幅広いんですね！顧客の夢を実現するために、お金の面からサポートする仕事ってことですか？
キャリア専門家
まさにその通り！ファイナンシャルプランナーは、顧客の人生設計のパートナーとして、夢の実現をサポートする仕事と言えるね。
ファイナンシャルプランナーとは。
- ファイナンシャルプランナーの主な仕事内容
- ファイナンシャルプランナーは、顧客に関するあらゆるデータを収集・分析し、顧客のライフプランを達成するための貯蓄計画、投資計画、保険・保障対策、相続対策などの資産設計をし、実行を手助けする仕事をします。AFPとCFPという、米国の公的資格を取得します。ファイナンシャル・プランナーは銀行や生・損保、証券を中心とした金融機関に始まり不動産、ノンバンク、流通系の企業でも導入されており、活躍の舞台は多いといえるでしょう。
- ファイナンシャルプランナーになるには
- ファイナンシャルプランナーになるためには、国家資格であるFP技能士の取得が必要になります。仕事にするのであれば、２級ＦＰ技能士・ＡＦＰ以上は必須です。専門学校やスクールで知識を身につけます。金融、保健、不動産など様々な業界で必要とされています。
ファイナンシャルプランナーの仕事内容とは？
ファイナンシャルプランナー（FP）は、顧客のライフプランに基づき、家計の状況や将来の夢、目標などをヒアリングし、経済的な側面から実現に向けたアドバイスやサポートを行う仕事です。具体的には、保険、資産運用、不動産、税金、年金、相続など、幅広い知識を用いて、顧客一人ひとりに最適なプランを提案します。
例えば、「30歳でマイホームを購入したい」「子どもの教育資金を準備したい」「老後の生活資金を確保したい」といった顧客の要望に対して、現在の収入や支出、資産状況などを分析し、無理のない貯蓄計画や投資計画、住宅ローンの選び方などをアドバイスします。
FPの仕事は、単にお金の知識を提供するだけでなく、顧客の人生に寄り添い、夢の実現をサポートするという大きなやりがいがあります。顧客の立場に立って、親身になって相談に乗ることが求められます。
顧客の夢を実現に導く、やりがいと魅力
ファイナンシャルプランナーは、お客様の人生設計を共に描く、やりがいと魅力あふれる仕事です。お客様の夢や目標を丁寧にヒアリングし、現状における課題や不安を分析した上で、最適な資産運用や保険、住宅ローンなどのアドバイスを行います。お客様の立場に立って、複雑な金融商品をわかりやすく解説するだけでなく、長期的な視点に立って、ライフプラン全体をサポートしていくことが求められます。
お客様の「夢のマイホーム購入」や「子どもの教育資金準備」「安心できる老後生活」といった人生の節目節目に寄り添い、共に喜びを分かち合えることが、この仕事の大きな魅力です。お客様から「あなたのおかげで将来に希望が持てた」「不安が解消された」といった感謝の言葉を直接いただけることは、ファイナンシャルプランナーとして、何にも代えがたい喜びであり、大きなモチベーションへと繋がります。
求められるスキルと必要な資格
お金のプロとして、顧客の人生に寄り添うファイナンシャルプランナー。顧客の夢を実現するために、欠かせないスキルと、取得が望ましい資格を見ていきましょう。
まず、ファイナンシャルプランナーには、顧客の状況をヒアリングし、ニーズを的確に捉えるコミュニケーション能力が求められます。さらに、複雑な金融商品や経済状況を理解し、顧客にとって最適なプランを提案する分析力や提案力も重要です。また、顧客のライフプランを長期的にサポートしていくため、責任感と誠実さも必要不可欠です。
資格取得という面では、FP業務には国家資格である「ファイナンシャル・プランニング技能士」の資格取得が推奨されています。この資格は、FPとしての知識や技能の証明となり、顧客からの信頼獲得にも繋がります。ファイナンシャルプランナーとして活躍するためには、これらのスキルを磨き、必要な資格を取得することで、自身のキャリアアップを目指しましょう。
ファイナンシャルプランナーになるためのキャリアパス
ファイナンシャルプランナーとして活躍するには、大きく分けて二つの道があります。
一つ目は、特定の金融機関に所属し、そこで顧客のファイナンシャルプランニングを行う方法です。銀行、証券会社、保険会社などに就職し、営業や窓口業務、顧客相談などを担当しながら、顧客のライフプランに合わせた金融商品やサービスの提案を行います。金融機関勤務の場合、FPの資格が必須条件ではない場合もありますが、資格を取得することで専門知識を深め、顧客からの信頼獲得やキャリアアップに繋がるケースが多いです。
二つ目は、独立系のファイナンシャルプランナーとして、顧客と直接契約を結び、個別にコンサルティングを行う方法です。独立系FPは、特定の金融機関に属さないため、顧客の立場に立って中立的なアドバイスを提供できる点が強みです。開業資金が比較的少額で済むのも魅力ですが、顧客獲得や経営管理など、高い経営手腕とマーケティング能力が求められます。
どちらの道を選ぶにしても、顧客の夢を実現に導くために、幅広い金融知識とコミュニケーション能力、そして顧客に寄り添う親身な対応が不可欠と言えるでしょう。
活躍の場は無限大！将来性と展望
人生100年時代と言われる現代、お金に関する知識の重要性はますます高まっています。ファイナンシャルプランナーは、そんな時代において、人々の将来設計をサポートする、まさに「夢を叶えるパートナー」と言えるでしょう。顧客一人ひとりのライフプラン、家族構成、収入、資産状況などを丁寧にヒアリングし、最適な資産運用、保険、住宅ローン、教育資金計画などを提案していく、責任感とやりがいに満ちた仕事です。
では、具体的にどのような場所で活躍できるのでしょうか？金融機関はもちろん、保険会社、証券会社、不動産会社など、その活躍の場は多岐に渡ります。近年では、企業に属さず独立開業するファイナンシャルプランナーも増えています。さらに、金融教育の重要性が高まっていることから、学校や企業で講師として活躍する道も開けています。
このように、ファイナンシャルプランナーは社会的なニーズが高く、将来性も抜群の職業と言えるでしょう。自分の知識や経験を活かして、人々の夢を応援したい、そんな熱い想いを持ったあなたにとって、ファイナンシャルプランナーは最適な職業と言えるかもしれません。